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銀行から案内される退職金専用の定期預金(優遇金利プラン)は、表示された金利の高さだけで判断すると実際の受取額を見誤ります。優遇される期間、対象になる金額、投資信託とのセット条件、預金保険の上限という4つの数字を申込前に確認する手順を、50代向けに整理しました。

FP相談で作るライフプラン表(キャッシュフロー表)は、前提の置き方ひとつで「資産が持つ・持たない」が反転します。50代が結果の数字より先に確認したい5つの前提と、公的ツールで自分でも確かめる手順、提案時に聞く質問を整理しました。

どの保険にいくら入っているか分からない50代へ。保険証券・ご契約内容のお知らせ・生命保険料控除証明書・保険会社のWEBサービス・口座の引き落とし履歴から加入状況を洗い出す順序と、洗い出した後に確認する項目、本人以外が調べるときの生命保険契約照会制度の条件を公式情報で整理します。

会社を辞めると企業型確定拠出年金(企業型DC)の資産は、6か月以内に移換しないと自動移換され、運用が止まり手数料が引かれます。50代が選べる移換先(転職先の企業型DC・iDeCo)と自動移換の不利、受給開始年齢に関わる通算加入者等期間を、公的な一次情報で整理します。

65歳からの老齢厚生年金には、年下の配偶者がいると加給年金が上乗せされることがあります。支給の3条件、金額の考え方、配偶者が65歳になった後の振替加算、繰下げ受給を選んだときの扱いまで、50代が受給見込みを立てる前に確認すべき点を公的資料で整理します。

退職金を受け取るとき、確定申告は必要なのか。「退職所得の受給に関する申告書」を勤務先へ出したかどうかで、源泉徴収のされ方も精算の手間も変わります。50代のうちに確認したい申告書・退職所得控除・申告した方がよいケースの3点を、国税庁の公式情報にもとづいて整理します。

銀行や保険の担当者から受けた提案を、そのまま契約していいか迷う50代向けに、セカンドオピニオン(第二の意見)を取るべき場面と不要な場面、提案書のどこを確認するか、誰にどう頼むか、二人目の意見の妥当性をどう見るかを、公的制度と相談先の収益構造から整理します。

親の介護費用を子がどこまで負担すべきか迷う50代へ。扶養義務の考え方、介護費用の実額レンジ、親側の原資の確認手順、高額介護サービス費など公的に負担を下げる制度を整理し、自分の老後資金を守るための負担上限の決め方を4つの線引きで解説します。

会社を辞めると健康保険は自動では続きません。退職後の選択肢は任意継続・国民健康保険・家族の扶養の3つで、保険料の決まり方も手続きの期限も違います。50代の退職を控えた方に向けて、3択の比べ方と期限、確認先を公的機関の情報をもとに整理します。

60歳以降も働き続けると老齢厚生年金が減る、と聞いて不安になっていませんか。本記事では在職老齢年金の仕組みを日本年金機構などの公式情報にもとづいて整理し、支給停止の対象になる年金と対象外の年金、確認すべき3つの数字、50代のうちに決めておきたい働き方の判断軸を解説します。