50代のお金相談ガイド

無料FP相談と有料FP相談の違いを、収益構造から整理。有料だから中立とは限らない理由と、選ぶときに見るべき判断基準をまとめました。

保険相談で断りきれず契約してしまう不安に、具体的な断り方の型で応えます。相談前に伝える一言・即決しない準備・持ち帰る定型句を整理しました。

「退職一時金」と「退職金」は指す範囲が違います。退職金は総称で、その受け取り方が一時金・年金・併用の3つ。それぞれで退職所得控除と公的年金等控除のどちらが使えるかが変わります。50代が受け取り方を選ぶときの判断軸を整理しました。

退職金を受け取った後の運用相談先を、銀行・証券・IFA・お金の相談サービスの手数料の出方で比較。一括で預ける前に確認すべき3点も整理しました。

FP相談の流れを申込〜面談当日〜相談後まで解説。何を聞かれるか・用意すると良い情報・無料の仕組みを踏まえた臨み方を実務手順でまとめました。

50代の保険相談サービスを、相談形態・全国対応・扱える範囲・無料の仕組みという5つの軸で横断比較。サービス名でなく軸で選ぶための判断材料をまとめました。

50代の保険見直しは「何を・どう見るか」から。必要保障額の差引の考え方と、子の独立・住宅ローン・団信で保障が過不足どちらにも動く理由を、判断軸として整理します。

お金の相談に行く前にやる3つ。家計の現在地の整理・持参する資料の一覧・聞きたいこと3つの決め方を、実務手順として解説します。

新NISA・iDeCoを始めたい50代へ。口座の選び方より先に、誰に相談し何を確認するか。相談先を収益構造で見極める視点を解説します。

自分の年金は結局いくらもらえるのか。ねんきん定期便のどこを見れば見込み額が分かるか、そして額を確認した後に何を相談すべきかを解説します。